반응형 금2 [#32-5-4] 글로벌 자산 클래스 탐구 4편 – 금과 귀금속, 안전자산의 역사 글로벌 자산 클래스 탐구 4편 – 금과 귀금속, 안전자산의 역사금과 귀금속은 수천 년 동안 인류가 신뢰해온 자산입니다. 불확실성과 위기의 순간마다 투자자들은 금을 비롯한 귀금속으로 몰려들었습니다. 이번 글에서는 금과 귀금속의 특징, 투자 가치, 실전 활용 전략을 다룹니다. I. 금의 역사와 안전자산 역할금은 고대부터 화폐, 장신구, 권력의 상징으로 사용되어 왔습니다. 금본위제 시대에는 각국의 통화가 금에 의해 뒷받침되었으며, 지금도 위기 상황의 피난처(Safe Haven)로 기능합니다. 세계 금융위기, 지정학적 갈등, 인플레이션 시기에 금값은 강세를 보여왔습니다. II. 귀금속의 종류와 특징금(Gold): 희소성과 신뢰도가 높아 대표적 안전자산은(Silver): 산업적 수요가 커서 변동성은 크지만 활용.. 2025. 9. 18. [#8-2-1] 투자 실전 전략 1편 – 분산 투자 포트폴리오 설계 방법 투자 실전 전략 1편 – 분산 투자 포트폴리오 설계 방법리스크를 예측할 수 없다면 분산으로 흡수해야 합니다. 이 글은 리스크 성향 진단 → 자산군 역할 이해 → 모델 포트폴리오 설계 → ETF 선택 규칙 → 리밸런싱 룰까지, 바로 실행 가능한 순서로 안내합니다. I. 분산의 원리: 상관관계를 낮추면 변동성이 줄어든다포트폴리오 위험은 단순 합이 아니라 자산 간 상관관계에 의해 결정됩니다. 같은 방향으로 크게 움직이는 자산만 모으면 변동성이 증폭됩니다. 반대로 서로 다르게 움직이는 자산을 섞으면, 개별 변동이 상쇄되어 하락폭이 완만해지고 생존 확률이 높아집니다. 장기 복리를 얻는 전제는 “크게 잃지 않는 것”이고, 분산이 그 핵심 도구입니다. TIP · 분산의 목적은 최고 수익률이 아니라 최대 낙폭(MDD.. 2025. 8. 25. 이전 1 다음 반응형
