원칙14 [#8-2-1] 투자 실전 전략 1편 – 분산 투자 포트폴리오 설계 방법 투자 실전 전략 1편 – 분산 투자 포트폴리오 설계 방법리스크를 예측할 수 없다면 분산으로 흡수해야 합니다. 이 글은 리스크 성향 진단 → 자산군 역할 이해 → 모델 포트폴리오 설계 → ETF 선택 규칙 → 리밸런싱 룰까지, 바로 실행 가능한 순서로 안내합니다. I. 분산의 원리: 상관관계를 낮추면 변동성이 줄어든다포트폴리오 위험은 단순 합이 아니라 자산 간 상관관계에 의해 결정됩니다. 같은 방향으로 크게 움직이는 자산만 모으면 변동성이 증폭됩니다. 반대로 서로 다르게 움직이는 자산을 섞으면, 개별 변동이 상쇄되어 하락폭이 완만해지고 생존 확률이 높아집니다. 장기 복리를 얻는 전제는 “크게 잃지 않는 것”이고, 분산이 그 핵심 도구입니다. TIP · 분산의 목적은 최고 수익률이 아니라 최대 낙폭(MDD.. 2025. 8. 25. [#7-1-7] 투자 5대 원칙 시리즈 인덱스 투자 5대 원칙 시리즈 인덱스리스크 관리에서 학습과 성장까지. 각 편의 핵심 요약·체크리스트·바로가기를 한곳에 모았습니다. 즐겨찾기하고 필요할 때마다 참고하세요. 1. 목차 & 바로가기0편 · 개요시리즈 개요 – 투자의 본질과 5대 원칙읽기 5~7분 · 핵심: 왜 원칙이 수익보다 먼저인가변동성 높은 시장에서 생존·성장하기 위한 공통 프레임을 소개합니다. 다섯 원칙의 관계망과 적용 순서를 한눈에 정리합니다. 1편 · 리스크 관리절대 돈을 잃지 않는 투자자의 철학읽기 8~10분 · 체크리스트 포함손실 회피, 안전마진, 레버리지 자제를 실천 규칙으로 문서화합니다. 분산·현금비중·최악의 시나리오 점검법 제공. 2편 · 가치 평가진짜 가치 있는 자산을 찾는 법읽기 9~11분 · 템플릿 포함내재 가치 vs 가격,.. 2025. 8. 24. [#6-1-6] 투자 5대 원칙 5편 – 학습과 성장: 끊임없이 배우는 투자자의 길 투자 5대 원칙 5편 – 학습과 성장: 끊임없이 배우는 투자자의 길투자에서 최종적으로 남는 힘은 배움과 성장입니다. 단기적으로는 운이 투자 성과에 큰 영향을 줄 수 있습니다. 그러나 장기적으로 꾸준히 성공하는 투자자는 예외 없이 끊임없이 배우고, 실패에서 교훈을 얻고, 지식을 축적하는 사람들입니다. 따라서 투자의 마지막 원칙은 바로 학습과 성장(Learning & Growth)입니다. 1. 끊임없는 공부와 연구금융 시장은 매일 변합니다. 새로운 산업이 등장하고, 기술 혁신이 일어나며, 세계 경제는 끊임없이 요동칩니다. 어제의 성공 전략이 내일은 더 이상 통하지 않을 수 있습니다. 그렇기 때문에 투자자는 항상 배우고, 연구하고, 자신의 지식을 업데이트해야 합니다.투자 공부 방법기업 리포트 분석: 재무제표.. 2025. 8. 23. [#5-1-5] 투자 5대 원칙 4편 – 자기 규율, 시장 심리를 이겨내는 힘 투자 5대 원칙 4편 – 자기 규율, 시장 심리를 이겨내는 힘투자에서 실패하는 가장 큰 이유는 종종 잘못된 정보나 나쁜 종목 선택이 아닙니다. 오히려 자기 통제력 부족, 즉 투자자의 감정과 충동이 가장 큰 적이 됩니다. 두려움(Fear)과 탐욕(Greed)에 휘둘리지 않고 꾸준히 원칙을 지켜가는 힘이 바로 자기 규율(Self-Discipline)입니다. 1. 자신만의 투자 원칙 확립투자는 명확한 철학과 원칙이 있어야만 장기적으로 성공할 수 있습니다. 시장 상황에 따라 매번 기준이 달라진다면, 결국 투자 성과도 들쭉날쭉해집니다. 따라서 자신에게 맞는 투자 원칙을 세우고, 어떤 상황에서도 이를 지켜나가는 것이 중요합니다.투자 원칙 예시내재 가치 대비 최소 30% 이상 저평가된 종목만 매수한다.분산 투자 원.. 2025. 8. 22. [#4-1-4] 투자 5대 원칙 3편 – 투자 기간, 장기 투자와 복리의 힘 투자 5대 원칙 3편 – 투자 기간, 장기 투자와 복리의 힘투자에서 가장 강력한 무기 중 하나는 ‘시간’입니다. 단기적으로는 시장의 변동성이 예측 불가능해 보이지만, 장기적으로는 우량 자산이 본래의 가치에 수렴하며 꾸준히 성장합니다. 따라서 투자자가 가져야 할 가장 중요한 태도는 장기적 관점(Long-Term Perspective)을 유지하는 것입니다. 1. 장기 투자(Long-Term Investment) – 시간이 주는 보상단기 투자자는 매일의 주가 변동에 민감하게 반응합니다. 반면 장기 투자자는 시장의 일시적 움직임보다 기업의 본질적 성장과 경제 전체의 발전에 초점을 맞춥니다. 역사적으로 보더라도 장기 투자 전략은 단기 매매보다 훨씬 안정적인 수익률을 보여 왔습니다. 예를 들어, 미국 S&P500.. 2025. 8. 21. [#3-1-3] 투자 5대 원칙 2편 – 가치 평가, 진짜 가치 있는 자산을 찾는 법 투자 5대 원칙 2편 – 가치 평가, 진짜 가치 있는 자산을 찾는 법투자의 세계에서 가장 큰 실수 중 하나는 ‘가격’과 ‘가치’를 혼동하는 것입니다. 시장에서 주식, 부동산, 채권, 암호화폐 등 다양한 자산이 거래되지만, 이들의 가격은 항상 그 자산의 진정한 가치(내재 가치, Intrinsic Value)를 반영하지는 않습니다. 따라서 성공적인 투자자는 언제나 ‘가격’과 ‘가치’를 분리해서 바라보고, 저평가된 기회를 찾는 능력을 길러야 합니다. 1. 가치 투자(Value Investing) – 내재 가치보다 낮을 때 매수하라가치 투자의 핵심은 “좋은 기업을 적정 가치보다 싸게 사는 것”입니다. 벤저민 그레이엄과 워런 버핏이 강조한 이 원칙은 단순하지만 강력합니다. 시장은 언제나 과대평가와 과소평가를 반.. 2025. 8. 20. 이전 1 2 3 다음
