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포트폴리오5

[#66-11-2] 포트폴리오 설계 & 리밸런싱 전략 2편 – 60/40 전략 vs 올웨더(All Weather) 포트폴리오 설계 & 리밸런싱 전략 2편 – 60/40 전략 vs 올웨더(All Weather)60/40은 전통, 올웨더는 혁신입니다. 두 포트폴리오는 모두 “예측이 아닌 구조”로 시장을 이기는 방식을 제시합니다. 이번 글에서는 두 전략의 철학·비율·성과·리스크 구조를 비교합니다. I. 60/40 포트폴리오란?“60% 주식 + 40% 채권” 포트폴리오는 수십 년간 가장 보편적인 자산배분 기본 모델로 자리 잡았습니다.주식으로 성장, 채권으로 안정두 자산의 상관관계가 낮아 위기 시 손실 완충리밸런싱을 통해 자동으로 저가 매수/고가 매도 효과 발생핵심 철학: “한쪽이 흔들릴 때 다른 쪽이 버텨준다.” 하지만 최근 인플레이션과 금리 상승 구간에서는 두 자산이 동시에 하락하는 경우도 늘어나면서 한계가 지적되고 있.. 2025. 10. 22.
[#65-11-1] 포트폴리오 설계 & 리밸런싱 전략 1편 – 자산배분의 기본 원리 (주식·채권·현금) 포트폴리오 설계 & 리밸런싱 전략 1편 – 자산배분의 기본 원리 (주식·채권·현금)투자자는 수익보다 ‘생존’을 먼저 설계해야 합니다. 포트폴리오의 핵심은 어느 한 자산이 아니라, 전체의 균형입니다. 이번 글에서는 주식·채권·현금의 비율과 역할을 중심으로 자산배분의 원리를 정리합니다. I. 자산배분의 의미와 목적자산배분(Asset Allocation)은 자산을 여러 종류로 나누어 위험을 분산하고 안정적인 수익곡선을 만드는 전략입니다. “분산투자는 수익을 보장하진 않지만, 파멸을 피하게 해준다.” — 레이 달리오하나의 시장(주식 등)에 의존하지 않음.서로 다른 사이클을 가진 자산을 혼합장기 복리의 ‘하락 방지 장치’를 구축즉, 자산배분은 단기 수익보다 장기 생존률을 높이는 전략입니다. II. 핵심 3자산의.. 2025. 10. 21.
[#53-8-5] 산업별 투자 인사이트 시리즈 – 테크, 헬스케어, ESG, 엔터테인먼트 산업별 투자 인사이트 시리즈글로벌 산업 구조의 흐름을 읽고, 트렌드를 투자 아이디어로 연결하는 시리즈입니다. 테크·헬스케어·ESG·엔터테인먼트 4대 산업군의 성장 동력, 핵심 기업, ETF, 리스크 요인을 정리했습니다. 1편 · 테크 산업 – 반도체·AI·클라우드데이터 시대의 뼈대인 반도체, 두뇌 역할의 AI, 그리고 인프라를 담당하는 클라우드. 세 산업이 맞물려 글로벌 CAPEX 사이클을 이끌고 있습니다. 엔비디아, TSMC, 마이크로소프트 등 주요 기업과 반도체·AI ETF 투자 포인트를 다룹니다. 2편 · 헬스케어 산업 – 바이오·제약·의료기기고령화·기술혁신이 맞물리며 헬스케어는 구조적 성장 산업으로 부상했습니다. 유전자 치료·mRNA·AI 진단·로봇수술까지, 생명과 기술이 만나는 시장의 투자 전.. 2025. 10. 9.
[#47-7-5] 세대별 투자 전략 시리즈 – 인덱스 & 전체 개요 세대별 투자 전략 시리즈“나에게 맞는 투자 전략”을 찾기 위해, 20대부터 50대 이상까지 생애주기별로 최적의 자산관리 방안을 정리했습니다.각 세대가 가진 재무적 특징과 맞춤형 포트폴리오를 한눈에 살펴보세요. 1편. 20대 – 자산 축적 초기ETF 적립식 투자와 비상자금, 금융 기초 체력을 다져 장기 복리 효과를 극대화하는 전략.바로 읽기2편. 30대 – 가계 자산 확대주거 안정과 부동산·주식 균형, 레버리지 관리, 가족 재무 설계로 안정적 성장을 이루는 전략.바로 읽기3편. 40대 – 리스크 관리채권·배당주·리츠 중심 안정형 포트폴리오, 교육비와 은퇴 준비를 병행하는 리스크 관리 전략.바로 읽기4편. 50대 이상 – 은퇴 준비연금 수령 계획, 인컴 자산 중심의 현금흐름 설계, 의료비 대비를 포함한 종합.. 2025. 10. 3.
[#35-5-7] 글로벌 자산 클래스 탐구 인덱스 글로벌 자산 클래스 탐구 인덱스주식·채권부터 원자재, 금, 부동산·리츠, 대체투자까지. 각 자산군의 본질·장단점·역사적 성과·실전 활용법을 한 페이지로 정리했습니다. I. 시리즈 목록1편. 주식(Stocks) – 성장과 소유의 자산 기업 소유권, 장기 복리의 힘, 지역·섹터 분산과 ETF 활용까지 핵심 정리.#장기투자#글로벌분산#배당2편. 채권(Bonds) – 안정성과 이자 수익 금리↔가격의 역관계, 듀레이션 관리, 국채·회사채·하이일드 분산 전략.#인컴#금리#듀레이션3편. 원자재(Commodities) – 실물 기반 자산 에너지·금속·농산물의 사이클, 인플레이션 헤지, ETF/선물·관련주 접근.#인플레헤지#사이클#실물4편. 금과 귀금속 – 안전자산의 역사 금·은·백금의 역할, 위기 국면 방어력, 실물.. 2025. 9. 21.
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