본문 바로가기
반응형

주식9

[#65-11-1] 포트폴리오 설계 & 리밸런싱 전략 1편 – 자산배분의 기본 원리 (주식·채권·현금) 포트폴리오 설계 & 리밸런싱 전략 1편 – 자산배분의 기본 원리 (주식·채권·현금)투자자는 수익보다 ‘생존’을 먼저 설계해야 합니다. 포트폴리오의 핵심은 어느 한 자산이 아니라, 전체의 균형입니다. 이번 글에서는 주식·채권·현금의 비율과 역할을 중심으로 자산배분의 원리를 정리합니다. I. 자산배분의 의미와 목적자산배분(Asset Allocation)은 자산을 여러 종류로 나누어 위험을 분산하고 안정적인 수익곡선을 만드는 전략입니다. “분산투자는 수익을 보장하진 않지만, 파멸을 피하게 해준다.” — 레이 달리오하나의 시장(주식 등)에 의존하지 않음.서로 다른 사이클을 가진 자산을 혼합장기 복리의 ‘하락 방지 장치’를 구축즉, 자산배분은 단기 수익보다 장기 생존률을 높이는 전략입니다. II. 핵심 3자산의.. 2025. 10. 21.
[#56-9-2] 거시경제 & 글로벌 자산 순환 시리즈 2편 – 인플레이션과 금리의 관계 완벽 이해 거시경제 & 글로벌 자산 순환 시리즈 2편 – 인플레이션과 금리의 관계 완벽 이해인플레이션은 경제의 체온, 금리는 그 체온을 조절하는 심장입니다. 물가가 오르면 금리가 오르고, 금리가 오르면 자산의 가치는 재조정됩니다. 이번 글에서는 ‘돈의 시간가치’라는 핵심 개념으로 인플레이션과 금리의 연결 고리를 해설합니다. I. 인플레이션이란 무엇인가인플레이션(Inflation)은 화폐 가치가 하락하고, 물가가 전반적으로 상승하는 현상을 말합니다. 즉, 같은 돈으로 살 수 있는 상품과 서비스의 양이 줄어드는 것입니다. 쉽게 말해 “1만원으로 살 수 있는 커피의 수”가 줄어드는 것 = 인플레이션, 인플레이션은 소비자물가지수(CPI)로 측정되며, 중앙은행이 경제의 과열과 침체를 판단할 때 가장 먼저 보는 핵심 지표입.. 2025. 10. 12.
[#46-7-4] 세대별 투자 전략 4편 – 50대 이상: 은퇴 준비, 인컴 자산·연금 전략 세대별 투자 전략 4편 – 50대 이상: 은퇴 준비, 인컴 자산·연금 전략50대 이상은 더 이상 “얼마나 불릴까”보다 “얼마나 안정적으로 지킬까”가 핵심입니다. 안정적인 현금흐름, 연금 수령 계획, 의료비 대비, 자산 보존 전략을 중심으로 접근해야 합니다. I. 50대 재무 프로필과 특징특징설명전략 포인트은퇴 임박5~15년 내 은퇴, 소득 감소 대비 필요현금흐름 확보자녀 독립 단계교육비 지출 감소, 생활비 재조정은퇴 자금 재설계건강 리스크의료비·보험료 지출 증가보장성 보험 II. 연금 준비와 수령 전략국민연금: 기본 노후 보장. 수령 시기(조기/연기)에 따라 총액 차이 발생퇴직연금: IRP·DC형 계좌 관리. 안정형 자산 비중 확대개인연금: 세액공제 혜택 활용, 분산 수령으로 세금 최적화연금은 단일 소.. 2025. 10. 2.
[#45-7-3] 세대별 투자 전략 3편 – 40대: 리스크 관리, 채권·안정형 포트폴리오 세대별 투자 전략 3편 – 40대: 리스크 관리, 채권·안정형 포트폴리오40대는 소득이 정점에 이르지만 동시에 자녀 교육비, 주거 비용, 은퇴 준비까지 여러 지출이 겹치는 시기입니다. 따라서 “얼마나 벌까”보다 “얼마나 지킬까”가 더 중요한 시점입니다. I. 40대 재무 프로필과 특징특징설명전략 포인트소득 피크경력 정점, 가계 소득 최고 수준저축률 극대화지출 증가교육비·주거·의료비 등 부담 확대현금흐름 안정리스크 민감큰 손실 시 회복 시간 부족안정 자산 확대 II. 채권·안정형 자산 확대국채·회사채 ETF: 금리 환경에 맞춰 만기 분산채권형 펀드: 안정적 현금흐름 확보예금·적금: 단기 유동성 대비용채권 비중을 40% 이상으로 늘려, 변동성 완충 역할을 강화하세요. III. 주식·배당주 전략40대에도 주.. 2025. 10. 1.
[#35-5-7] 글로벌 자산 클래스 탐구 인덱스 글로벌 자산 클래스 탐구 인덱스주식·채권부터 원자재, 금, 부동산·리츠, 대체투자까지. 각 자산군의 본질·장단점·역사적 성과·실전 활용법을 한 페이지로 정리했습니다. I. 시리즈 목록1편. 주식(Stocks) – 성장과 소유의 자산 기업 소유권, 장기 복리의 힘, 지역·섹터 분산과 ETF 활용까지 핵심 정리.#장기투자#글로벌분산#배당2편. 채권(Bonds) – 안정성과 이자 수익 금리↔가격의 역관계, 듀레이션 관리, 국채·회사채·하이일드 분산 전략.#인컴#금리#듀레이션3편. 원자재(Commodities) – 실물 기반 자산 에너지·금속·농산물의 사이클, 인플레이션 헤지, ETF/선물·관련주 접근.#인플레헤지#사이클#실물4편. 금과 귀금속 – 안전자산의 역사 금·은·백금의 역할, 위기 국면 방어력, 실물.. 2025. 9. 21.
[#32-5-4] 글로벌 자산 클래스 탐구 4편 – 금과 귀금속, 안전자산의 역사 글로벌 자산 클래스 탐구 4편 – 금과 귀금속, 안전자산의 역사금과 귀금속은 수천 년 동안 인류가 신뢰해온 자산입니다. 불확실성과 위기의 순간마다 투자자들은 금을 비롯한 귀금속으로 몰려들었습니다. 이번 글에서는 금과 귀금속의 특징, 투자 가치, 실전 활용 전략을 다룹니다. I. 금의 역사와 안전자산 역할금은 고대부터 화폐, 장신구, 권력의 상징으로 사용되어 왔습니다. 금본위제 시대에는 각국의 통화가 금에 의해 뒷받침되었으며, 지금도 위기 상황의 피난처(Safe Haven)로 기능합니다. 세계 금융위기, 지정학적 갈등, 인플레이션 시기에 금값은 강세를 보여왔습니다. II. 귀금속의 종류와 특징금(Gold): 희소성과 신뢰도가 높아 대표적 안전자산은(Silver): 산업적 수요가 커서 변동성은 크지만 활용.. 2025. 9. 18.
반응형

티스토리툴바