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자산배분3

[#65-11-1] 포트폴리오 설계 & 리밸런싱 전략 1편 – 자산배분의 기본 원리 (주식·채권·현금) 포트폴리오 설계 & 리밸런싱 전략 1편 – 자산배분의 기본 원리 (주식·채권·현금)투자자는 수익보다 ‘생존’을 먼저 설계해야 합니다. 포트폴리오의 핵심은 어느 한 자산이 아니라, 전체의 균형입니다. 이번 글에서는 주식·채권·현금의 비율과 역할을 중심으로 자산배분의 원리를 정리합니다. I. 자산배분의 의미와 목적자산배분(Asset Allocation)은 자산을 여러 종류로 나누어 위험을 분산하고 안정적인 수익곡선을 만드는 전략입니다. “분산투자는 수익을 보장하진 않지만, 파멸을 피하게 해준다.” — 레이 달리오하나의 시장(주식 등)에 의존하지 않음.서로 다른 사이클을 가진 자산을 혼합장기 복리의 ‘하락 방지 장치’를 구축즉, 자산배분은 단기 수익보다 장기 생존률을 높이는 전략입니다. II. 핵심 3자산의.. 2025. 10. 21.
[#35-5-7] 글로벌 자산 클래스 탐구 인덱스 글로벌 자산 클래스 탐구 인덱스주식·채권부터 원자재, 금, 부동산·리츠, 대체투자까지. 각 자산군의 본질·장단점·역사적 성과·실전 활용법을 한 페이지로 정리했습니다. I. 시리즈 목록1편. 주식(Stocks) – 성장과 소유의 자산 기업 소유권, 장기 복리의 힘, 지역·섹터 분산과 ETF 활용까지 핵심 정리.#장기투자#글로벌분산#배당2편. 채권(Bonds) – 안정성과 이자 수익 금리↔가격의 역관계, 듀레이션 관리, 국채·회사채·하이일드 분산 전략.#인컴#금리#듀레이션3편. 원자재(Commodities) – 실물 기반 자산 에너지·금속·농산물의 사이클, 인플레이션 헤지, ETF/선물·관련주 접근.#인플레헤지#사이클#실물4편. 금과 귀금속 – 안전자산의 역사 금·은·백금의 역할, 위기 국면 방어력, 실물.. 2025. 9. 21.
[#19-3-5] 위대한 투자자 철학 5편 – 레이 달리오, 올웨더 포트폴리오 위대한 투자자 철학 5편 – 레이 달리오, 올웨더 포트폴리오브리지워터 어소시에이츠의 창립자 레이 달리오는 거시경제 사이클을 기반으로 올웨더(All Weather) 포트폴리오를 설계했습니다. 이는 어떤 경제 상황에서도 안정적으로 수익을 추구할 수 있는 분산 전략으로, 개인 투자자에게도 큰 시사점을 줍니다. I. 레이 달리오와 브리지워터레이 달리오는 1975년 브리지워터 어소시에이츠를 설립해 세계 최대 헤지펀드로 키웠습니다. 그는 거시경제 분석과 리스크 관리에 탁월했으며, “원칙(Principles)”이라는 저서를 통해 자신의 사고방식을 공유했습니다. II. 빅사이클(Big Cycle) 개념달리오는 경제·정치·금융 시스템이 장기적으로 반복되는 빅사이클(Big Cycle)을 강조했습니다.부채 축적과 디레버리.. 2025. 9. 5.
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