반응형 위험분산1 [#65-11-1] 포트폴리오 설계 & 리밸런싱 전략 1편 – 자산배분의 기본 원리 (주식·채권·현금) 포트폴리오 설계 & 리밸런싱 전략 1편 – 자산배분의 기본 원리 (주식·채권·현금)투자자는 수익보다 ‘생존’을 먼저 설계해야 합니다. 포트폴리오의 핵심은 어느 한 자산이 아니라, 전체의 균형입니다. 이번 글에서는 주식·채권·현금의 비율과 역할을 중심으로 자산배분의 원리를 정리합니다. I. 자산배분의 의미와 목적자산배분(Asset Allocation)은 자산을 여러 종류로 나누어 위험을 분산하고 안정적인 수익곡선을 만드는 전략입니다. “분산투자는 수익을 보장하진 않지만, 파멸을 피하게 해준다.” — 레이 달리오하나의 시장(주식 등)에 의존하지 않음.서로 다른 사이클을 가진 자산을 혼합장기 복리의 ‘하락 방지 장치’를 구축즉, 자산배분은 단기 수익보다 장기 생존률을 높이는 전략입니다. II. 핵심 3자산의.. 2025. 10. 21. 이전 1 다음 반응형
