리밸런싱3 [#14-2-7] 투자 실전 전략 시리즈 인덱스 투자 실전 전략 시리즈 인덱스실전에 바로 쓰는 6편 전략을 한곳에 모았습니다. 각 카드에서 요약·체크리스트·본문으로 빠르게 이동하세요. I. 목차 & 바로가기 1편 · 분산 투자1. 포트폴리오 설계 방법읽기 8~10분 · 모델 포트폴리오 3종 · 리밸런싱 규칙상관관계를 낮춰 변동성을 줄이고 생존확률을 높입니다. 공격형·중립형·보수형 예시와 ETF 선택 규칙 포함.바로 읽기 2편 · 배당주2. 꾸준한 현금흐름 만들기읽기 9~11분 · DRIP · 스크리닝 지표배당 성장주 vs 고배당주, 컷·착시 함정 회피법과 포트폴리오 구성 예시를 제공합니다.바로 읽기 3편 · 스타일3. 성장주 vs 가치주읽기 9~11분 · 경기·금리 국면별 우위 · 혼합 운용밸류에이션 프레임과 리스크를 정리하고, 성장·가치 듀얼 코어.. 2025. 8. 31. [#13-2-6] 투자 실전 전략 6편 – 위기 속 투자 전략, 공포장에서 기회를 잡는 법 투자 실전 전략 6편 – 위기 속 투자 전략, 공포장에서 기회를 잡는 법시장은 반복적으로 위기와 공포를 경험합니다. 하지만 역사를 돌아보면 위기는 곧 기회였습니다. 이 글은 위기장에서 투자자가 지켜야 할 원칙과 전략, 실전 체크리스트를 정리합니다. I. 왜 위기에서 기회가 생기는가?위기장은 투자자 심리가 극단으로 치닫는 시기입니다. 불확실성과 공포가 자산 가격을 본질 가치 이하로 밀어내며, 이때 안전마진(Margin of Safety)이 크게 확보됩니다. 역설적으로 이 시기에 투입한 자본이 장기 수익률을 결정짓는 경우가 많습니다. II. 현금 비중과 안전마진평상시에도 포트폴리오의 10~20%는 현금이나 단기채로 보유하는 것이 유리합니다. 이는 위기장에서 공포로 매도하지 않고 저가 매수 탄약으로 활용할 .. 2025. 8. 30. [#8-2-1] 투자 실전 전략 1편 – 분산 투자 포트폴리오 설계 방법 투자 실전 전략 1편 – 분산 투자 포트폴리오 설계 방법리스크를 예측할 수 없다면 분산으로 흡수해야 합니다. 이 글은 리스크 성향 진단 → 자산군 역할 이해 → 모델 포트폴리오 설계 → ETF 선택 규칙 → 리밸런싱 룰까지, 바로 실행 가능한 순서로 안내합니다. I. 분산의 원리: 상관관계를 낮추면 변동성이 줄어든다포트폴리오 위험은 단순 합이 아니라 자산 간 상관관계에 의해 결정됩니다. 같은 방향으로 크게 움직이는 자산만 모으면 변동성이 증폭됩니다. 반대로 서로 다르게 움직이는 자산을 섞으면, 개별 변동이 상쇄되어 하락폭이 완만해지고 생존 확률이 높아집니다. 장기 복리를 얻는 전제는 “크게 잃지 않는 것”이고, 분산이 그 핵심 도구입니다. TIP · 분산의 목적은 최고 수익률이 아니라 최대 낙폭(MDD.. 2025. 8. 25. 이전 1 다음
